財形貯蓄
【財形貯蓄】非課税限度額を超過した場合、手続きは必要ですか。
はい、必要です。
✅ 手続きが必要となる理由
（生保以外）銀行・証券会社の場合
非課税限度額を超えた後に発生する利息は、すべて課税対象となります。
積立自体は継続できますが、非課税限度額の廃止手続きが必要です。
（生保コース） 住友・日本・第一・明治安田生命保険会社の場合
非課税限度額を超えると、積立金の計上ができないため返金となります。
そのため、積立の休止または減額が必要です。
休止期間が2年を超えた場合は、約定解約扱いとなります。
✅ 該当する金融機関区分に応じてお手続きください。
（生保以外）銀行・証券会社の場合
＞非課税限度額の変更手続き
＞上記URLからアクセスできない方（※SMyLEへのログインが必要です）
（生保コース） 住友・日本・第一・明治安田生命保険会社の場合
＞休止・口数変更・非課税限度額の変更手続き
＞上記URLからアクセスできない方（※SMyLEへのログインが必要です）
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【財形貯蓄】非課税限度額を超過した場合、手続きは必要ですか。
はい、必要です。
✅ 手続きが必要となる理由
（生保以外）銀行・証券会社の場合
非課税限度額を超えた後に発生する利息は、すべて課税対象となります。
積立自体は継続できますが、非課税限度額の廃止手続きが必要です。
✅ 手続きが必要となる理由
（生保以外）銀行・証券会社の場合
非課税限度額を超えた後に発生する利息は、すべて課税対象となります。
積立自体は継続できますが、非課税限度額の廃止手続きが必要です。
（生保コース） 住友・日本・第一・明治安田生命保険会社の場合
非課税限度額を超えると、積立金の計上ができないため返金となります。
そのため、積立の休止または減額が必要です。
休止期間が2年を超えた場合は、約定解約扱いとなります。
✅ 該当する金融機関区分に応じてお手続きください。
（生保以外）銀行・証券会社の場合
＞非課税限度額の変更手続き
＞上記URLからアクセスできない方（※SMyLEへのログインが必要です）
（生保コース） 住友・日本・第一・明治安田生命保険会社の場合
＞休止・口数変更・非課税限度額の変更手続き
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